По данным регулятора, финучреждение использовало универсальную бизнес-модель кредитования юрлиц и физлиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денег населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Его оценка, которая была проведена по требованию ЦБ РФ в 2017 году, выявила существенное снижение размера капитала банка, несоблюдение обязательных нормативов и наличие оснований для банкротства.
Впоследствии «Уралтрансбанк» разработал план по улучшению своего финансового положения, который был рассмотрен и утвержден регулятором в сентябре прошлого года. План, в частности, включал привлечение потенциального инвестора, а также выход на плановые показатели деятельности. Однако ни одна из мер плана реализована не была.
Также Банк России трижды за последний год применял в отношении «Уралтрансбанка» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
На данный момент в «Уралтрансбанке» назначена временная администрация. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 октября 2018 кредитная организация занимала 196 место в банковской системе РФ.
