Так, одним из признаков может стать регулярное снятие средств со счетов физлицами, если деньги поступили от компании или индивидуального предпринимателя. Кроме того, может стать основанием и отказ клиента от разовой операции или его просьба закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источник в ЦБ РФ.
Вопросы у банков должны возникать, если у юрлица поступления на счет существенно ниже его трат. В результате в перечне оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, имеющие отношение к компаниям, осуществляющим сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие виды услуг.
При этом планируется исключить из списка сомнительных операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами, а также «нестандартные и сложные» расчеты.
Фото: Алексей Майшев / ИЗВЕСТИЯ
