ЦБ РФ объясняет свое решение тем, что банк систематически не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, нормативные акты самого регулятора и постоянно нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов.
Также регулятор отметил, что кредитная организация придерживалась высокорискованной кредитной политики, не имея адекватных принятым рискам финансовых резервов. Также организация не принимала мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, деловой репутации клиентов и идентификации их бенефициарных клиентов. Как говорится в сообщении ЦБ РФ, банк постоянно проводил сомнительные операции с наличными средствами.
«Общий объем таких операций за 2013 год составил около 4,6 млрд рублей», – уточняют в ЦБ.
На данный момент в «Сберинвестбанке» назначена временная администрация, приостановлены полномочия исполнительных органов. В ЦБ отмечают, что «Сберинвестбанк» входит в систему АСВ.
Добавим, в Свердловской области у банка было 7 отделений: 6 в Екатеринбурге и 1 в Березовском.
