Уральские банкиры сообщают о росте случаев кредитных мошенничеств в Свердловской области. Как рассказали «Правде УРФО» в «СКБ-Банке», в марте службой безопасности кредитного учреждения совместно с отделением по борьбе с мошенничествами городского УМВД была пресечена незаконная деятельность представителя московской брокерской конторы «Лайм-Займ». По данным банкиров, он занимался продажей поддельных справок 2-НДФЛ, которые в дальнейшем использовались для оформления ссуд в банке.
Как рассказала изданию старший инспектор пресс-группы городского управления полиции Ирина Бучельникова, отделом ОУР УМВД России по Екатеринбургу действительно была проведена проверка брокерской конторы, в ходе которой выявлен факт изготовления и продажи справок о доходах. В отношении лица, продававшего справки, принята мера пресечения в виде явки. Впрочем, банкиры уверены, схему с поддельными справками невозможно было провернуть единолично.
«Речь идет о группе лиц, которая занимается изготовлением и сбытом поддельных справок 2-НДФЛ и сопутствующих документов для граждан, желающих получить кредиты в банках. У каждого свои роли, кто-то принимает заказ по телефону, кто-то непосредственно изготавливает поддельные документы, кто-то передает их и получает денежные средства от граждан», – рассказывают в банке.
По данным службы безопасности кредитной организации, поддельными справками при получении займа пытались воспользоваться клиенты, нигде официально не трудоустроенные и не имевшие источников дохода. Собеседники издания среди банкиров признаются, что попытка предоставить в финучреждение недостоверные, в частности, поддельные документы при оформлении кредита уже не редкость.
«Описанная схема – это достаточно понятная афера. Ситуация сейчас такова, что объемы кредитования снижаются. Отказов по кредитам все больше. Люди от непонимания, что делать, чтобы получить заем обычным путем, по незнанию обращаются к мошенникам. Проблема в том, что это не только не гарантирует им получение кредита, но еще и может привести к уголовной ответственности. Их действия могут быть расценены как соучастие в преступлении по статье 159 УК РФ «Мошенничество», – делится личным мнением собеседник «Правды УРФО».
Другой финансист считает черных брокеров порождением кредитного бума, в период которого банки активно выдавали ссуды, не так тщательно проверяя достоверность предоставляемых заемщиками сведений.
«Здесь есть две стороны вопроса: изначально рынок кредитных черных брокеров появился, так сказать, в связке с недобросовестными сотрудниками самих банков. Любой брокер, который дает 90% гарантию одобрения займа, либо врет, либо имеет «своего» человека в финорганизации. И последнее в момент кредитного бума было далеко не редким явлением. Просто в нужный момент сотрудник банка закрывал глаза на какую-нибудь погрешность в документах. Вторая сторона вопроса – как раз предоставление поддельных документов и сбор денег за помощь в получении кредита еще до того как ссуда одобрена. В данной схеме, гарантии, как правило, только устные, а деньги «помощник» пытается получить сразу», – рассказывает собеседник издания.
Как отмечает один из региональных банкиров, текущие экономические условия, к сожалению, будут только способствовать росту количества подобных мошенников. В свете низкой финансовой грамотности, падения реальных доходов населения и дальнейшего торможения рынка розничного кредитования теневой рынок будет расширяться кратно и коснется всех регионов УрФО без исключений.
«Правда УРФО» следит за развитием событий.
